Una empresa patrimonial se forma cuando una familia comienza a visualizar y gestionar su patrimonio como una empresa o negocio. Tras décadas de estar trabajando con familias como la suya, hemos visto a estas familias vencer obstáculos y mantener su patrimonio gracias a una gestión profesional, utilizando los mismos procesos y las mejores prácticas a las que recurrieron para crear su patrimonio.
Para crear una empresa patrimonial, ellos:
- Establecieron un propósito claro para su patrimonio y lo administran con una estrategia de largo plazo.
- Tienen un claro entendimiento de las funciones de cada una de las personas involucradas en el manejo de su patrimonio.
- Buscan y compran, al precio justo, los productos financieros que son adecuados para ellos.
- Obtienen la capacidad de generar informes y reportes robustos que les permitan medir el progreso de su empresa.
- Establecen procesos efectivos de toma de decisiones con estructuras transparentes de gobierno familiar.
- Continuamente evalúan la efectividad de cada proveedor en la administración de su patrimonio.
Tres componentes principales de una empresa patrimonial
Trabajamos con su familia para identificar y elaborar un mapa visual de las tres áreas primordiales de su empresa patrimonial.
Al igual que cualquier otro tipo de empresa, el componente más importante en la gestión de su patrimonio es la estrategia, estructura y gobernabilidad. Las decisiones que se toman dentro de este componente son esenciales, ya que sirven como un plan maestro para todas las actividades de su empresa patrimonial.
Estas actividades fundamentales incluyen:
- Conceptualización del patrimonio como una empresa, empezando con un sólido conjunto de estados financieros.
- Establecimiento de una misión y estrategia de su patrimonio familiar –decidiendo por ejemplo, ¿Cuáles son los objetivos de su familia a corto, mediano y largo plazo para su patrimonio? ¿Cómo priorizar estos objetivos? ¿Cuál es el propósito del patrimonio según la visión de su familia?
- Definición del proceso de toma de decisiones que especifica las funciones que realizará cada uno de los miembros de la familia. Esta infraestructura brinda transparencia a la función de cada integrante de la familia dentro de la empresa de gestión patrimonial.
- Creación de instancia para la toma de decisiones, como por ejemplo una junta directiva.
- Preparación de un claro plan de sucesión, que incluya la formación de la próxima generación.
Una vez la misión y la estrategia han sido establecida, el segundo componente de su empresa patrimonial familiar es la gestión patrimonial. Su familia tiene múltiples opciones de proveedores de servicios financieros, pero es fundamental que esas actividades sean supervisadas para estar seguros de que constantemente son dirigidas de acuerdo a los propósitos que usted ha establecido para su patrimonio y la estrategia de su empresa.
Algunas de las actividades a considerar son:
- Inversiones
- Planificación financiera y patrimonial
- Administración financiera, incluyendo la gestión de gastos, la preparación de los estados financieros y los impuestos
• La coordinación e integración de todas esas actividades son esenciales y a menudo determinan el éxito o el fracaso de su empresa de gestión patrimonial.
A menudo, una familia de alto poder patrimonial utiliza en promedio los servicios de 20 proveedores para poder llevar a cabo varias actividades de su empresa patrimonial. Manejar este "ecosistema de proveedores" puede ser abrumador - nosotros estamos aquí para simplificarle cosas a usted.
En su nivel de riqueza es imperativo que alguien esté supervisando a sus proveedores financieros para estar seguro que ellos no solo toman decisiones que beneficien su estrategia de gestión patrimonial, pero también beneficie a los miembros de su familia. Esto puede ser una tarea significativa - un amplio conocimiento de las funciones que realizan cada uno de los proveedores es requerido.
Estas tres áreas deben ser administradas para que operen en conjunto, teniendo en mente siempre cómo una decisión tomada acerca de un área puede impactar a las demás. Su familia es el centro de la empresa patrimonial, y cada componente está diseñado para funcionar en torno a sus objetivos y necesidades. Como cualquier otro negocio, cada una de estas áreas deben funcionar en conjunto.